Обзор очередной мошеннической пирамиды под видом микро-финансовой организации
Очередной мошенник собирает средства с доверчивых граждан, выдавая себя за микро-финансовую организацию. Но сколько людей не учи, они все равно будут верить в то, что можно легко и быстро заработать в таких проектах без какого-либо ущерба.
Сайт организации доступен по адресу cashbery.com . Их легенда : вы можете финансировать свои средства в микро-кредитование частных лиц, а также бизнеса, самостоятельно кредитовать пользователей под залог. Обещают прибыль аж до 600% годовых, различные бонусы и вообще «головокружительные доходы».
Пропустив все обещания, рассмотрим подробнее их документацию, которой у них немало.
В данной схеме фигурируют 3 юридических лица : два ООО с одинаковым названием «Кэшбери», зарегистрированных в городе Ростов-на-Дону, отличающихся только шрифтом, и одна оффшорная компания CASHBERY LIMITED, зарегистрированная в Англии.
Одно из ООО «Кэшбери» зарегистрировано в 2013 года под микро-финансовую организацию и действительно внесено в реестр ЦБ, но в 2016 году перекуплено, сменив генерального директора и учредителей.
Уставный капитал 10 000руб, генеральный директор и учредитель с 11.11.2016г некий Алексеев Роман Алексеевич. До 08.11.2016г ООО принадлежало другим лицам.
Таким образом, не сложно догадаться, что МФО Кэшбери было выкуплено мошенниками специально для своих целей.
Далее рассмотрим второе ООО «КЭШБЕРИ», которое отличается только регистром букв.
Зарегистрировано так же в ноябре, 22.11.2016г. в том же Ростове-на-Дону и на того же самого знакомого нам Алексеева Романа Алексеевича, с уставным капиталом 10 000рублей.
С виду разница в названиях не существенная, однако юридически-значимая. Так же если говорить о собственнике и учредителе обоих ООО Алексееве, то он является собственником еще 16 юридических лиц, большинство из которых, кстати говоря, находятся на стадии ликвидации по банкротству.
Ну и третья оффшорная компания, конечно же рассмотрим и ее.
Зарегистрирована опять же в ноябре 04.11.2016года в Англии, учредителем и собственником является резидент Британского Королевства Артур Варданян, уставный капитал 1 акция стоимостью 1 Британский фунт!!
Схема мошенничества:
Средства собираются якобы для выдачи микро-займов физическим лицам и даже бизнесу.
Однако, по закону МФО не могут привлекать денежные средства для выдачи займов от физ лиц, суммами менее полутора миллионов. Поэтому была придумана следующая схема:
Деньги привлекаются от имени офшорной компании CASHBERY LIMITED, но через ООО «КЭШБЕРИ», не являющейся МФО.
ООО «КЭШБЕРИ» выступает в роли посредника — агента, согласно заключённому агентскому договору между CASHBERY LIMITED и ООО «КЭШБЕРИ», таким образом, к самому ООО «КЭШБЕРИ» — вообще никаких юридических претензий возникнуть не может.
На сайте выложен образец договора «Договор денежного займа (об ответственности сторон) между заимодавцем и «CASHBERY LIMITED»», НО — который НЕ ПОДПИСЫВАЕТСЯ СТОРОНАМИ, а следовательно — никакой юридической силы не имеет в принципе.
Как обычно — средства принимаются в ЛК либо на ЭПС дропов, либо на банковские карты всё тех-же дропов, т.е. переводы обезличены, никаких отчётных и кассовых документов нет, и доказать потом будет ничего невозможно.
На сайте висит «Публичная оферта для пользователей сервиса», согласно которой, по п. 2.5 «Администрация Сайта не несет ответственности и не имеет прямых или косвенных обязательств перед Пользователем … в связи с любыми возможными или возникшими потерями или убытками, связанными с любым содержанием Сайта». Короче, ни за что не отвечает.
На сайте висит фиктивный договор займа, от 12.01.2017, согласно которому, CASHBERY LIMITED передаёт (занимает) МФО ООО «Кэшбери» сумму в два с половиной миллиона, сроком на 450 дней (год и три месяца), под 600% (!!!) годовых.
Почему договор фиктивный? Потому что, передача средств по нему производится частями в сроки и в размерах, установленных в дополнительных соглашениях. То есть без этих соглашений сам договор займа никакой силы не имеет, а этих самых соглашений, как мы видим, нигде и нет.
Итого, получается следующая картина: мошенники собирают деньги через сайт cashbery.com, с обещанной доходностью от 220 до 600% годовых, ЯКОБЫ через посредника ООО «КЭШБЕРИ» связанного с CASHBERY LIMITEDагентским договором, но вообще без заключения какого-либо юридического договора заимствования на бумаге, принимая деньги на ЭПС и банковские карты, оформленные на дропов.
При этом, ООО «КЭШБЕРИ» к деньгам ЯКОБЫ никакого отношения не имеет, т.к. является всего лишь агентом, а все деньги «инвесторов» уходят ЯКОБЫ CASHBERY LIMITED, и соответственно, все последующие претензии — к нему.
Потом, эти деньги ЯКОБЫ передаются по ФИКТИВНОМУ договору заимствования в МФО ООО «Кэшбери», а на самом деле не передаются вовсе, т.к. договор фиктивный, и без доп. соглашений не вступает в силу.
Возникает простой и вполне логичный вопрос: а почему ООО «КЭШБЕРИ» не заключило клиентский договор непосредственно со своим двойником — с МФО ООО «Кэшбери»— НАПРЯМУЮ, и не передаёт деньги непосредственно ему? Зачем вообще нужен посредник за бугром, и перегон денег туда-сюда? С уплатой не малых процентов за транзакции?
А ответ очевиден: чтобы никому ничего не возвращать, и в случае юридических претензий и судебных исков всё свалить на оффшорную компанию, выйдя сухими из воды.
Ещё один момент, который хотелось бы упомянуть: это «Опционный договор (договор на покупку акций)», по которому «инвесторам» обещают продать акции оффшорной компании В БУДУЩЕМ, а именно — в августе 2018, когда ни самой компании, ни её организаторов уже не будет. А если учитывать, что весь капитал «компании» — это одна единственная акция, стоимостью в один фунт — то в принципе все сразу становиться понятно.
Посмотреть всю их «официальную» документацию можно на сайте в разделе «О компании».
И еще раз предупреждаем, не будьте так доверчивы, даже если видите на сайте много всяких «официальных» документов с множеством букв и умных слов.
